Maliyet Düşürme (Averaging Down) Nedir?
Borsada veya kripto paralarda bir varlık satın aldığınızda, fiyat beklediğinizin aksine düşüşe geçerse portföyünüz zarar yazar. Fiyat düştükçe, daha alt seviyelerden yeni alımlar (kademeli alım) yaparak, o hisseye bağladığınız ortalama fiyatı aşağı çekme işlemine finans dilinde "Maliyet Düşürme" denir. Amaç, fiyat tekrar yukarı döndüğünde başa baş noktasına (kâra geçişe) daha çabuk ulaşmaktır.
Profesyonel Risk Yönetimi Tüyoları
SPK kuralları gereği kimse size "Şuradan al, buradan sat" diyemez. Ancak piyasada hayatta kalmak istiyorsanız, kurumsal yatırımcıların kullandığı matematiği ve risk yönetimi disiplinini bilmek zorundasınız. İşte "Aptal Geçirmez" işlem kuralları:
Kural 1: Düşen Bıçak Tutulmaz
Sırf fiyatı düştü diye bir hisse alınmaz. Eğer şirketin bilançosu bozulmuşsa, SPK cezası yemişse veya patron mal satıyorsa, fiyatın dibi yoktur. Maliyet düşürmek sadece temeli sağlam, geçici olarak piyasa yüzünden düşen ürünlerde işe yarar.
Kural 2: Bütün Kurşunu Tek Seferde Atma
Fiyat %5 düştü diye hemen elinizdeki tüm nakitle alım yapmayın. Paranızı 3 veya 4 parçaya bölün. (Örn: Fib 0.50 desteğinde 1. parça, Fib 0.618 desteğinde 2. parça). Yoksa hisse daha da düşerse izlemek zorunda kalırsınız.
Kural 3: Sepet Mantığını Bozma
Zarardaki hissenizin maliyetini düşürmek için diğer kârdaki hisselerinizi satıp tek bir tahtaya yığılmayın. Bu, portföy çeşitliliğinizi bozar. O hisse 6 ay daha yatay kalırsa, piyasadaki diğer fırsatları kaçırır ve psikolojik olarak çökersiniz.
Sistem Arkada Nasıl Hesaplıyor? (Matematik)
Uygulamamız, aracı kurumların ekranlarında (Matriks, Ideal vb.) kullanılan Ağırlıklı Ortalama (Weighted Average) formülünü kullanır. Ortalama hesabında sadece fiyat değil, aldığınız Lot (adet) miktarı çok daha önemlidir.